АУДИТ КОНТУР ПЛЮС

Главная Новости

РЕКОМЕНДАЦИИ БАНКА РОССИИ

Банком России рекомендовано отказывать клиентам банков в предоставлении услуг при наличии признаков операций, которые могут совершаться в противозаконных целях (Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов", утв. Банком России 13.04.2016 N 10-МР)

 

Такие операции характеризуются совокупностью следующих признаков:

- списание денежных средств с банковского счета не превышает трех миллионов рублей в месяц (в том числе в счет уплаты коммунальных услуг, аренды недвижимого имущества и т.д.);

- операции по банковскому счету носят нерегулярный характер;

- уплата налогов или других обязательных платежей не осуществляется или осуществляется в размерах, не превышающих 0,5% от дебетового оборота по такому счету.

 

При этом клиенты, как правило, обладают такими признаками:

- размер уставного капитала равен или незначительно превышает установленный законом минимальный размер;

- учредитель, руководитель и лицо, осуществляющее ведение бухучета, совпадают в одном лице;

- постоянно действующий исполнительный орган клиента отсутствует по адресу, указанному в ЕГРЮЛ.

 

При наличии таких признаков кредитной организации рекомендуется отказывать клиенту в предоставлении услуг дистанционного доступа к банковскому счету (включая интернет-банкинг), в том числе в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету, подписанному аналогом собственноручной подписи, если такие условия предусмотрены договором между кредитной организацией и клиентом.

 

Возобновлять обслуживание клиента рекомендуется при выполнении ряда условий, в том числе - личного обращения в кредитную организацию физического лица, исполняющего функции единоличного исполнительного органа клиента.

19/07/2016 13:56